Перевірка карткових транзакцій у 2026: який ліміт блокування рахунку для українців – Київ Vgorode.ua

События 15 марта 15:57 ПоделитьсяОтправитьТвитнуть Автор: Олександра Залозна

• Финансы
• Штрафы
• Контроль
• Советы юриста

В 2026 году украинские банки продолжают активно отслеживать финансовые операции по картам. Вследствие сомнительных транзакций или крупных сумм поступлений аккаунт клиента может быть временно заблокирован для проведения проверки.

Об этом сообщил в комментарии для Vgorode управляющий партнер юридической фирмы EvrikaLaw и руководитель комитета Национальной ассоциации адвокатов по вопросам инвестиционной деятельности и приватизации Андрей Шабельников.

Когда банк может приостановить действие счета

По словам адвоката, финансовые организации могут расценить операции как вызывающие сомнения в рамках процедуры финансового мониторинга.

Сейчас все самое свежее в нашем Telegram-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе самой важной информации

Основанием для блокировки могут послужить:

• регулярные переводы от различных физических или юридических лиц;
• систематические поступления денежных средств без явного источника дохода;
• операции на сумму от 400 тысяч гривен или эквивалент в иной валюте.

Эти правила установлены требованиями финансового мониторинга, которые утверждены постановлением Национального банка.

Почему это актуально для фрилансеров

Многие украинцы работают удаленно и получают оплату на обычные банковские карты как частные лица. Именно в таких ситуациях банки могут предположить наличие коммерческой деятельности без официальной регистрации.

Если банк не может подтвердить источник происхождения денежных средств, счет может быть временно заблокирован до окончания проверки.

Как узаконить доходы от фриланса

Юристы рекомендуют фрилансерам официально зарегистрировать свою деятельность. Самый простой способ – зарегистрироваться как физическое лицо-предприниматель (ФЛП).

Наиболее распространенным вариантом для онлайн-работников является ФЛП 3-й группы на упрощенной системе налогообложения.

В данном случае налоговая ставка составляет:

• 5% от дохода без НДС;
• 3% от дохода, если предприниматель уплачивает НДС;
• дополнительно вносится 1% военного сбора.

Какие налоги выплачивают фрилансеры без ФЛП

Если работать без регистрации в качестве предпринимателя, придется платить значительно больше:

• 18% налога на доходы физических лиц ;
• 5% военного сбора.

Таким образом, оформление ФЛП не только помогает избежать сложностей с банками, но и дает возможность существенно уменьшить налоговую нагрузку.

Присоединяйтесь к нашим каналам в Telegram:

“Підсумки дня. Новини України та світу” – в 22:00 пишем подборку о том, что важного произошло в течение дня.
Vgorode.ua Киев – все, что касается нашего города.
“Диван зачекає” – куда ходить в Киеве, и как развлекаться.
“Сова” – лучшие подборки кино, сериалов и музыки.